프랍펌 챌린지 통과에 도움이 되는 리스크 관리 습관

어떤 습관도 통과를 보장하지 않으며, 누구도 통과를 약속할 수 없습니다. 다만 단 한 번의 나쁜 거래일이나 성급한 결정으로 도전이 끝날 가능성은 낮출 수 있습니다. 포지션 규모를 작게 유지하고, 일찍 거래를 중단하며, 최소 거래일을 경주가 아닌 연습 기간으로 활용하세요. 모든 계좌는 시뮬레이션(데모) 계좌이므로, 차분하고 반복 가능한 결정을 내리는 것이 목표입니다.

첫 거래 전에 수치를 파악하세요

플랜의 제한 수치를 메모해 화면 옆에 두세요.

• Two-Step: 목표 10% (Step 1) 및 5% (Step 2), 최대 일일 손실 5%, 최대 손실 10%, 각 단계 최소 거래일 5일.
• One-Step: 목표 10%, 최대 일일 손실 3%, 최대 손실 6%, 최소 거래일 5일.

손실 제한은 순자산을 기준으로 계산되므로, 보유 중인 거래의 미실현 손실도 포함됩니다.

거래당 리스크를 고정하세요

감각에 따라 바꾸는 금액보다 작고 고정된 비율이 지키기 쉽습니다. 0.25%, 0.5%, 1% 중 어느 비율을 선택할지는 자신의 계획과 플랜 제한에 따라 달라집니다.

이것이 중요한 이유를 살펴보겠습니다. 100K 계좌에서 0.5%의 리스크는 거래당 500입니다. 전체 리스크를 모두 잃는 거래가 연속 10번 발생하면 손실은 5%가 됩니다. 리스크가 2%라면 거래당 2,000이며, 연속 3번의 손실만으로도 6%에 도달합니다. 작고 일정한 리스크를 유지하면 예상이 빗나가더라도 도전이 바로 끝나지 않을 여유가 생깁니다.

플랫폼을 열기 전에 비율을 정해 적어 두고, 손실을 만회하려고 높이지 마세요. 프랍 챌린지 포지션 규모 계산 가이드에서는 리스크 비율을 실제 거래 규모로 계산하는 방법을 설명합니다.

개인 일일 중단 기준을 정하세요

플랜의 일일 제한은 최후의 방어선이지, 평소 거래 기준선이 아닙니다. 그 제한보다 충분히 낮은 수준에 개인 일일 중단 기준을 두세요.

• 한 가지 방법은 제한의 절반 정도를 사용하는 것입니다. Two-Step은 2.5%, One-Step은 1.5%입니다.
• 개인 중단 기준에 도달하면 거래를 멈춥니다. 플랫폼을 닫고 나중에 그날의 거래를 검토하세요.
• 이 기준은 미리 정하세요. 손실이 발생하는 도중에 만든 규칙은 쉽게 무너지기 마련입니다.

손실 후 어떻게 할지 정하세요

손실은 정상적인 거래의 일부입니다. 손실 직후 어떻게 행동할지는 스스로 통제할 수 있습니다.

• 연속 2번 손실 거래가 발생하면 잠시 쉬면서 계획을 다시 읽으세요.
• 3번째 손실이 발생하면 해당 세션을 종료하세요.
• 손실 중인 포지션에 절대 추가 진입하지 마세요. 손익분기점으로 돌아가려는 추가 진입은 피해야 합니다.
• 당일 손실을 만회하려고 거래 규모를 절대 늘리지 마세요. 손실 후 더 큰 거래를 하면 작은 하락이 제한 위반으로 빠르게 커질 수 있습니다.

이 규칙들을 짧은 문장으로 적으세요. 5초 안에 읽을 수 있는 규칙이어야 감정이 상한 상황에서도 지키기 쉽습니다.

최소 거래일을 차분하게 채우세요

두 플랜 모두 각 챌린지 단계에서 5 거래일을 채워야 합니다. 이를 하한선으로 생각하세요.

• 한 번에 수익 목표에 도달하려고 서두르지 마세요. 출발이 좋았다고 해서 거래 규모를 늘려서는 안 됩니다.
• 단지 거래일을 기록하려고 억지로 거래하지 마세요. 자신의 계획에 맞는 좋은 거래 조건이 없는 날은 계획상 거래할 필요가 없는 날입니다.
• 여러 날에 걸쳐 거래 기회를 나누세요. 차분하게 비슷한 규모로 거래하면 검토하고 반복하기가 더 쉽습니다.

계좌를 활성 상태로 유지하세요

30일 동안 거래가 없는 계좌는 환불 없이 자동으로 종료됩니다. 오랫동안 거래를 쉬려면 30일이 지나기 전에 계좌를 확인하세요.

손실 이외의 규칙도 지키세요

챌린지는 손실폭뿐 아니라 다른 규칙 위반으로도 종료될 수 있습니다.

• 뉴스 시간대. 주요 발표 및 유사 이벤트 전후 5분 이내에 체결되는 주문은 제한됩니다. 매일 아침 해당 시간대를 계획에 적어 두세요.
• 본인만 사용. 다른 사람이 본인의 계좌를 거래할 수 없으며, 본인도 다른 사람의 계좌를 거래하거나 관리할 수 없습니다.
• 일관된 거래 방식. 약관은 챌린지 단계와 시뮬레이션(데모) 펀딩 단계 사이에서 전략, 리스크 또는 주문 실행 방식을 크게 바꾸는 것을 금지합니다. 시뮬레이션(데모) 펀딩 단계에서 거래할 방식 그대로 연습하세요.
• 편법 금지. 챌린지 통과용으로 판매되는 기성 전략을 규칙 회피나 부당한 이점 확보에 사용하는 행위는 금지된 거래 관행에 포함됩니다.

트레이더가 프랍 챌린지에 실패하는 이유에서 이러한 내용을 더 자세히 확인할 수 있습니다. 전체 목록은 규칙에서도 확인할 수 있습니다.

간단한 거래 세션 루틴

루틴을 만들면 기분에 좌우되지 않고 좋은 습관을 유지할 수 있습니다.

• 거래 전: 거래당 리스크와 개인 일일 중단 기준을 읽고, 뉴스 시간대를 확인한 뒤 보유 포지션과 대기 주문을 살펴보세요.
• 거래 중: 작성해 둔 계획에 맞는 거래만 실행하고, 잔액뿐 아니라 순자산도 확인하세요.
• 거래 후: 결과와 거래 규모를 지켰는지, 일일 중단 기준에 도달했는지를 기록하세요. 그런 다음 플랫폼을 닫으세요.

간단한 거래 일지를 작성하세요

각 세션이 끝난 후 다음 3가지를 적으세요.

1. 거래당 리스크는 얼마였으며, 그 기준을 지켰는가?
2. 개인 일일 중단 기준에 도달했는가?
3. 손실 거래에서도 계획을 따랐는가?

일주일에 한 번 검토하세요. 완벽한 점수가 아니라 규칙을 어긴 부분을 찾아야 합니다. 수익 거래만 기록하는 일지에서는 배울 수 있는 것이 없습니다.

핵심 요점

• 어떤 습관도 통과를 보장하지 않습니다. 좋은 습관은 피할 수 있는 리스크를 줄일 뿐입니다.
• 거래당 리스크를 작게 고정하고 적어 두세요.
• 개인 일일 중단 기준을 플랜 제한의 절반 정도로 정하세요.
• 손실 거래 후 어떻게 행동할지 규칙으로 작성하세요.
• 각 단계의 최소 거래일 5일을 거래 속도가 아닌 하한선으로 생각하세요.
• 계좌를 활성 상태로 유지하세요. 30일 동안 거래가 없으면 계좌가 종료됩니다.
• 뉴스 시간대를 포함해 손실 제한 이외의 규칙도 숙지하세요.