如何通過 Prop Firm 挑戰：有幫助的風控習慣

沒有任何習慣能確保通過挑戰，也沒有人能保證結果。你能做的是降低因單日表現不佳或一次倉促決定而結束挑戰的機率：使用較小的部位、提早停手，並把最低交易天數當成練習，而不是競賽。所有帳戶都是模擬（demo）帳戶，因此重點是保持冷靜，作出可以重複執行的決定。

第一筆交易前先掌握各項數字

把方案限制寫在便條上，放在螢幕旁邊。

• Two-Step：目標為 10%（Step 1）和 5%（Step 2），單日最大虧損 5%，最大總虧損 10%，每個階段至少交易 5 天。
• One-Step：目標為 10%，單日最大虧損 3%，最大總虧損 6%，至少交易 5 天。

虧損限制以帳戶淨值為準，因此未平倉交易的浮動虧損也會計入。

固定每筆交易的風險

固定使用較小的風險百分比，比憑感覺隨時更改數字更容易執行。你要使用 0.25%、0.5% 還是 1%，取決於自己的計畫和方案限制。

以下例子可以說明這一點。以 100K 帳戶計算，每筆承擔 0.5% 風險，代表每筆交易的風險為 500。連續 10 筆交易都出現完整虧損，合計會是 5%。如果每筆承擔 2% 風險，代表每筆交易的風險為 2,000，連續虧損 3 筆就已達到 6%。風險維持小而穩定，即使判斷錯誤，你也有較多調整空間，而不會立即結束挑戰。

開啟交易平台前先決定數字並寫下來，虧損後不要為了追回進度而提高風險。Prop Firm 挑戰的部位規模計算指南會說明如何把風險百分比換算成交易部位大小。

設定個人單日停損

方案的單日限制是最後防線，不是日常操作標準。為自己設定一個明顯低於方案限制的單日停損。

• 其中一種做法是採用約一半的限制。Two-Step 為 2.5%，One-Step 為 1.5%。
• 達到個人單日停損後就停止交易。關閉平台，稍後再檢視當天情況。
• 提前作出決定。在虧損當天臨時制定的規則，通常很容易被打破。

先決定虧損後要怎麼做

虧損很正常。你能控制的是虧損後立即採取的行動。

• 連續 2 筆交易虧損後，短暫休息並重新閱讀自己的計畫。
• 出現第 3 筆虧損後，結束該次交易時段。
• 絕不對虧損部位加碼，不要為了回到損益兩平而增加部位。
• 絕不提高部位規模來追回當天虧損。虧損後放大下一筆交易，是把小幅回落迅速變成違反限制的最快方式。

把這些規則寫成短句。能在 5 秒內讀完的規則，才更容易在情緒煩躁時照著執行。

冷靜完成最低交易天數

兩種方案的每個挑戰階段都要求完成 5 個交易日。把這項要求視為最低門檻。

• 不要急著一次達到獲利目標。開局順利並不代表應該提高部位規模。
• 不要只是為了記錄一個交易日而勉強交易。如果當天沒有符合計畫的良好交易型態，就代表你的計畫當天沒有要求你進場。
• 把交易分散到不同天數。冷靜交易並維持相近的部位規模，會更容易檢視和重複執行。

保持帳戶活躍

帳戶若連續 30 個日曆日沒有交易，將自動關閉且不退款。如果你打算長時間暫停交易，請在 30 天期限屆滿前查看帳戶。

遵守與虧損無關的規則

挑戰也可能因為違反規則而結束，不一定是因為帳戶回撤。

• 新聞時段。重大數據公布及同類事件前後 5 分鐘內執行的訂單會受到限制。每天早上把這些時段列入交易計畫。
• 僅限本人使用。其他人不得操作你的帳戶，你也不得操作或管理他人的帳戶。
• 行為保持一致。條款禁止在挑戰階段與模擬資金階段之間，使用明顯不同的策略、風險或執行方式。挑戰時的交易方式，應與你打算在模擬資金階段採用的方式一致。
• 不走捷徑。如果使用宣稱能通過挑戰的現成策略來規避規則或取得不公平優勢，條款會將其列為禁止行為。

交易者為何無法通過 Prop Firm 挑戰一文會更深入說明這些情況。你也可以在規則頁面查看完整清單。

簡單的交易時段流程

固定流程可以避免良好習慣受當下情緒影響。

• 交易前：閱讀每筆交易的風險和個人單日停損，查看新聞時段，並檢查未平倉部位和掛單。
• 交易中：只進行符合書面計畫的交易，同時查看帳戶淨值與餘額。
• 交易後：記錄結果、是否維持原定部位規模，以及是否達到單日停損，然後關閉平台。

保持簡單的交易日誌

每次交易時段結束後，寫下以下三點。

1. 每筆交易的風險是多少？我有沒有維持這個數字？
2. 我有沒有達到個人單日停損？
3. 即使交易出現虧損，我有沒有遵守計畫？

每週檢視一次。你要找的是違反規則的情況，而不是追求完美分數。只記錄獲利交易的日誌，無法讓你學到任何東西。

重點整理

• 沒有任何習慣能確保通過。良好習慣只能降低可避免的風險。
• 固定每筆交易的小額風險，並把數字寫下來。
• 把個人單日停損設定在方案限制的約一半。
• 事先寫下交易虧損後要執行的規則。
• 把每個階段最低 5 個交易日視為門檻，而不是要求你加快速度。
• 保持帳戶活躍：連續 30 天沒有交易，帳戶就會關閉。
• 除了虧損限制，也要了解包括新聞時段在內的其他規則。