Kerugian Harian vs Kerugian Maksimum: Penjelasan Batas Berbasis Ekuitas

Kerugian harian maksimum membatasi seberapa jauh ekuitas Anda dapat turun dalam satu hari, sedangkan kerugian maksimum membatasi seberapa jauh ekuitas dapat turun secara keseluruhan. Pada paket Two-Step, batasnya adalah 5% dan 10%, sedangkan pada paket One-Step batasnya 3% dan 6%. Keduanya berbasis ekuitas, jadi posisi terbuka ikut dihitung, bukan hanya posisi yang sudah ditutup, dan semua akun Sterling Pips adalah akun simulasi (demo).

Batas pada setiap paket

Paket	Kerugian harian maksimum	Kerugian maksimum	Pada akun 100K (harian / maksimum)
Two-Step	5%	10%	5,000 / 10,000
One-Step	3%	6%	3,000 / 6,000

Jumlah pada kolom terakhir menggunakan mata uang akun. Akun yang lebih kecil atau lebih besar dihitung dengan cara yang sama: persentasenya tetap, tetapi jumlahnya berubah.

Batas berdasarkan ukuran akun

Persentasenya tetap sama untuk setiap ukuran akun. Berikut jumlahnya dalam mata uang akun, dimulai dengan batas harian lalu kerugian maksimum.

• Two-Step: 10K adalah 500 dan 1,000. 25K adalah 1,250 dan 2,500. 50K adalah 2,500 dan 5,000. 100K adalah 5,000 dan 10,000.
• One-Step: 10K adalah 300 dan 600. 25K adalah 750 dan 1,500. 50K adalah 1,500 dan 3,000. 100K adalah 3,000 dan 6,000.

Pada akun kecil, jumlah batasnya juga kecil. Jadi, persentase risiko yang sama per transaksi berarti ukuran posisi yang lebih kecil, bukan aturan yang berbeda.

Arti "berbasis ekuitas"

Saldo Anda adalah hasil dari posisi yang sudah ditutup. Ekuitas Anda adalah saldo ditambah atau dikurangi hasil berjalan dari posisi yang masih terbuka.

Berikut contoh sederhana. Saldo Anda adalah 100,000. Anda memiliki posisi terbuka yang menunjukkan kerugian berjalan sebesar 2,000. Ekuitas Anda adalah 98,000. Batas yang diukur berdasarkan ekuitas akan melihat angka 98,000, bukan 100,000.

Ini memiliki dampak praktis. Posisi yang Anda rencanakan untuk "ditunggu sampai pulih" tetap menggunakan ruang batas selama masih terbuka. Jika nilainya turun cukup dalam sebelum pulih, penurunan itu dapat diperhitungkan meskipun Anda sebenarnya berniat menutupnya saat impas.

Kerugian harian: ruang batas untuk satu hari

Batas harian berlaku dari hari ke hari. Misalkan suatu hari dimulai dengan ekuitas sebesar 100,000.

• Pada Two-Step, 5% adalah 5,000. Ekuitas tidak boleh turun lebih dari 5,000 di bawah nilai awal hari tersebut, sehingga batas bawah untuk hari itu adalah 95,000.
• Pada One-Step, 3% adalah 3,000, sehingga batas bawah untuk hari itu adalah 97,000.

Sebelum menyusun rencana berdasarkan batas bawah ini, periksa waktu set ulang harian yang tepat, zona waktu, dan cara penentuan nilai awal hari. Detail tersebut merupakan bagian dari aturan program. Langkah paling aman adalah membacanya di aturan dan menyediakan margin, bukan bertransaksi tepat sampai ke batas.

Contoh satu hari pada akun 100K

Gunakan contoh hari yang dimulai dengan ekuitas sebesar 100,000. Angka-angka ini hanya sebagai ilustrasi.

1. Posisi pertama Anda ditutup dengan kerugian sebesar 1,000. Ekuitas sekarang menjadi 99,000.
2. Anda membuka posisi kedua, dan posisi tersebut menunjukkan kerugian berjalan sebesar 2,500. Ekuitas sekarang menjadi 96,500, yaitu 3,500 di bawah nilai awal hari.
3. Pada Two-Step, angka tersebut masih berada dalam batas 5,000, dengan sisa ruang sebesar 1,500.
4. Pada One-Step, rangkaian yang sama sudah melewati batas 3,000.

Perhatikan bahwa posisi kedua tidak pernah ditutup. Kerugian berjalan saja sudah cukup untuk diperhitungkan.

Kerugian maksimum: ruang batas untuk seluruh evaluasi

Kerugian maksimum adalah batas yang lebih lebar. Pada akun 100K, batasnya adalah 10,000 pada Two-Step (10%) dan 6,000 pada One-Step (6%).

Kedua batas berlaku secara bersamaan, dan batas yang lebih dahulu tercapai akan diperhitungkan. Batas harian adalah batas yang lebih ketat dari satu hari ke hari berikutnya. Kerugian maksimum tetap berlaku berapa pun jumlah hari yang telah berlalu.

Cara kedua batas saling berhubungan

Misalkan Anda mengikuti Two-Step dan mengalami kerugian 3% pada masing-masing dari tiga hari. Setiap hari tersebut masih berada dalam batas harian 5%. Namun, jika digabungkan, totalnya kira-kira 9%, sehingga hanya tersisa sekitar 1% sebelum mencapai kerugian maksimum 10%.

Prinsip yang sama berlaku pada One-Step: kerugian 2% selama tiga hari masing-masing masih berada dalam batas harian 3%, tetapi jika digabungkan, jumlahnya mendekati kerugian maksimum 6%. Hari baru memberi Anda ruang batas harian yang baru. Hari baru tidak mengembalikan ruang kerugian maksimum yang sudah terpakai.

Hal yang sering menjebak trader

Beberapa pola mudah terjadi.

• Melupakan kerugian berjalan. Saldo terlihat aman, padahal ekuitas sudah mendekati batas bawah.
• Menambah posisi yang sedang rugi untuk "kembali ke titik impas" pada hari yang dimulai dengan buruk.
• Menganggap hari baru sebagai awal yang sepenuhnya bersih, padahal kerugian maksimum terus dihitung.
• Menggunakan ukuran posisi terlalu besar. Satu posisi yang terlalu besar dapat menghabiskan sebagian besar ruang batas harian. Panduan ukuran posisi untuk prop challenge menunjukkan cara menentukan ukuran posisi berdasarkan batas yang berlaku.

Buat buffer Anda sendiri

Anda tidak harus bertransaksi sampai menyentuh batas. Buffer pribadi dapat sangat mengurangi kemungkinan terjadinya pelanggaran.

• Tetapkan batas berhenti harian pribadi sekitar setengah dari batas yang berlaku. Artinya 2.5% pada Two-Step dan 1.5% pada One-Step. Saat batas pribadi tersebut tercapai, berhentilah untuk hari itu.
• Pantau ekuitas, bukan hanya saldo. Pastikan angka ekuitas selalu terlihat di platform Anda.
• Hitung total risiko posisi terbuka. Beberapa posisi terbuka menggunakan ruang batas harian yang sama.
• Pahami konsekuensinya. Pada tahap funded, partisipasi otomatis berakhir jika batas risiko wajib dilanggar. Perlakukan juga batas challenge sebagai batas mutlak.

Untuk kebiasaan lain yang dapat membantu, baca cara lulus prop challenge.

Poin utama

• Kerugian harian maksimum: 5% pada Two-Step, 3% pada One-Step. Kerugian maksimum: 10% dan 6%.
• Kedua batas berbasis ekuitas, jadi posisi terbuka ikut dihitung.
• Pada akun 100K, batas hariannya adalah 5,000 dan 3,000, sedangkan batas kerugian maksimumnya adalah 10,000 dan 6,000.
• Satu hari yang masih berada dalam batas harian tetap dapat menggunakan sebagian besar ruang kerugian maksimum.
• Periksa waktu set ulang harian dan nilai awal dalam aturan, lalu sisakan margin Anda sendiri.
• Semua akun adalah akun simulasi (demo), dan seluruh batas tersebut berlaku penuh pada akun tersebut.