일일 최대 손실과 최대 손실의 차이: 에쿼티 기준 한도 이해하기

일일 최대 손실은 하루 동안 에쿼티가 얼마나 하락할 수 있는지를 제한하고, 최대 손실은 전체 기간에 걸쳐 얼마나 하락할 수 있는지를 제한합니다. Two-Step 플랜의 한도는 각각 5%와 10%이며, One-Step 플랜은 3%와 6%입니다. 두 한도 모두 에쿼티 기준이므로 청산된 거래뿐 아니라 보유 중인 거래도 포함되며, 모든 Sterling Pips 계좌는 모의(데모) 계좌입니다.

플랜별 손실 한도

플랜	일일 최대 손실	최대 손실	100K 계좌 기준(일일 / 최대)
Two-Step	5%	10%	5,000 / 10,000
One-Step	3%	6%	3,000 / 6,000

마지막 열의 금액은 계좌 통화 기준입니다. 더 작거나 큰 계좌에도 같은 방식으로 적용됩니다. 비율은 그대로이고 금액만 달라집니다.

계좌 규모별 손실 한도

모든 계좌 규모에 같은 비율이 적용됩니다. 아래 금액은 계좌 통화 기준이며, 일일 최대 손실과 최대 손실 순서로 표시했습니다.

• Two-Step: 10K는 500과 1,000입니다. 25K는 1,250과 2,500입니다. 50K는 2,500과 5,000입니다. 100K는 5,000과 10,000입니다.
• One-Step: 10K는 300과 600입니다. 25K는 750과 1,500입니다. 50K는 1,500과 3,000입니다. 100K는 3,000과 6,000입니다.

소규모 계좌에서는 한도 금액도 작습니다. 따라서 거래당 동일한 비율의 리스크를 적용하려면 규칙을 다르게 해석하는 것이 아니라 거래 규모를 더 작게 설정해야 합니다.

“에쿼티 기준”의 의미

잔액은 청산된 거래의 결과입니다. 에쿼티는 잔액에 보유 포지션의 평가손익을 더하거나 뺀 금액입니다.

간단한 예를 들어 보겠습니다. 잔액이 100,000이고, 보유 중인 거래에서 2,000의 평가손실이 발생하고 있다면 에쿼티는 98,000입니다. 에쿼티 기준 한도는 100,000이 아니라 98,000을 기준으로 봅니다.

이는 실제 거래 관리에 중요한 의미가 있습니다. 회복할 때까지 기다리려는 거래도 보유 중에는 손실 여유분을 사용합니다. 이후 회복되어 손익분기점에서 청산할 수 있었더라도, 그 전에 손실이 충분히 커지면 해당 하락이 한도에 영향을 줄 수 있습니다.

일일 최대 손실: 하루 동안의 손실 여유분

일일 한도는 매일 적용됩니다. 하루 시작 시 에쿼티가 100,000이라고 가정해 보겠습니다.

• Two-Step에서 5%는 5,000입니다. 에쿼티는 하루 시작 수준보다 5,000 넘게 하락할 수 없으므로, 그날의 하한선은 95,000입니다.
• One-Step에서 3%는 3,000이므로, 그날의 하한선은 97,000입니다.

이 하한선을 기준으로 거래를 계획하기 전에 정확한 일일 초기화 시간과 시간대, 하루 시작 수준이 설정되는 방식을 확인하세요. 이러한 세부 사항은 프로그램 규칙에 포함되어 있습니다. 규칙을 확인하고, 한도선 바로 앞까지 거래하기보다 여유를 두는 것이 가장 안전합니다.

100K 계좌의 하루 계산 예시

에쿼티 100,000으로 하루를 시작한다고 가정하겠습니다. 아래 숫자는 설명을 위한 예시입니다.

1. 첫 거래가 1,000 손실로 청산됩니다. 이제 에쿼티는 99,000입니다.
2. 두 번째 거래를 시작했고 평가손실이 2,500까지 늘어납니다. 이제 에쿼티는 96,500으로, 하루 시작 수준보다 3,500 낮습니다.
3. Two-Step에서는 5,000 한도 안에 있으며, 남은 여유분은 1,500입니다.
4. One-Step에서는 같은 거래 흐름만으로 이미 3,000 한도를 넘습니다.

두 번째 거래가 청산되지 않았다는 점에 유의하세요. 평가손실만으로도 한도에 도달할 수 있습니다.

최대 손실: 전체 평가 기간의 손실 여유분

최대 손실은 전체 평가 기간에 적용되는 더 넓은 한도입니다. 100K 계좌에서는 Two-Step이 10,000(10%), One-Step이 6,000(6%)입니다.

두 한도는 동시에 적용되며, 먼저 도달한 한도가 기준이 됩니다. 일일 한도는 하루 단위로 적용되는 더 좁은 한도입니다. 최대 손실은 며칠이 지나더라도 계속 유지되는 한도입니다.

두 한도가 함께 적용되는 방식

Two-Step에서 3일 동안 매일 3%씩 손실이 발생했다고 가정해 보겠습니다. 매일의 손실은 모두 5% 일일 한도 안에 있습니다. 하지만 합치면 약 9%가 되어 10% 최대 손실까지 약 1%만 남습니다.

One-Step도 같은 원리입니다. 3일 동안 매일 2%씩 손실이 발생하면 각 날짜는 3% 일일 한도 안에 있지만, 합산 손실은 6% 최대 손실에 가까워집니다. 새로운 하루가 시작되면 일일 손실 여유분은 새로 계산됩니다. 하지만 이미 사용한 최대 손실 여유분이 복구되는 것은 아닙니다.

트레이더가 자주 놓치는 부분

다음과 같은 상황은 쉽게 발생할 수 있습니다.

• 평가손실을 잊는 경우. 잔액은 문제가 없어 보여도 에쿼티는 이미 하한선에 가까울 수 있습니다.
• 손실 포지션에 추가 진입하는 경우. 좋지 않게 시작한 날에 손익분기점으로 돌아가려다 손실 여유분을 더 빠르게 사용할 수 있습니다.
• 새로운 하루를 완전히 처음부터 시작하는 것으로 보는 경우. 하루가 바뀌어도 최대 손실은 계속 누적됩니다.
• 거래 규모를 너무 크게 설정하는 경우. 과도하게 큰 거래 1건만으로도 일일 손실 여유분 대부분을 사용할 수 있습니다. 프랍 챌린지 포지션 크기 설정 가이드에서 한도에 맞춰 거래 규모를 계산하는 방법을 확인할 수 있습니다.

나만의 여유 한도 만들기

공식 한도까지 거래할 필요는 없습니다. 개인적인 여유 한도를 설정하면 위반 가능성을 크게 낮출 수 있습니다.

• 공식 한도의 약 절반을 개인 일일 중단 기준으로 설정하세요. Two-Step에서는 2.5%, One-Step에서는 1.5%입니다. 이 수준에 도달하면 그날의 거래를 중단합니다.
• 잔액뿐 아니라 에쿼티를 확인하세요. 플랫폼에서 에쿼티 수치를 항상 볼 수 있도록 설정하세요.
• 전체 보유 리스크를 계산하세요. 여러 거래를 동시에 보유하면 같은 일일 손실 여유분을 함께 사용합니다.
• 위반 시 결과를 알아두세요. 펀디드 단계에서는 필수 리스크 한도를 위반하면 참여가 자동으로 종료됩니다. 챌린지 한도도 절대 넘으면 안 되는 기준선으로 관리하세요.

도움이 되는 거래 습관은 프랍 챌린지 통과 방법에서 더 확인할 수 있습니다.

핵심 정리

• 일일 최대 손실은 Two-Step에서 5%, One-Step에서 3%입니다. 최대 손실은 각각 10%와 6%입니다.
• 두 한도 모두 에쿼티 기준이므로 보유 중인 거래도 포함됩니다.
• 100K 계좌의 일일 최대 손실은 5,000과 3,000이며, 최대 손실은 10,000과 6,000입니다.
• 하루 손실이 일일 한도 안에 있더라도 최대 손실 여유분을 크게 사용할 수 있습니다.
• 규칙에서 일일 초기화 시간과 시작 수준을 확인하고, 개인적인 여유 한도를 유지하세요.
• 모든 계좌는 모의(데모) 계좌이며, 손실 한도는 해당 계좌에 모두 적용됩니다.