Dagelijks verlies vs. maximaal verlies: equity-limieten uitgelegd

Het maximale dagelijkse verlies bepaalt hoeveel je equity binnen één dag mag dalen. Het maximale verlies bepaalt hoeveel je equity over het hele traject mag dalen. Bij het Two-Step-plan zijn deze limieten 5% en 10%, en bij het One-Step-plan 3% en 6%. Beide zijn gebaseerd op equity. Open trades tellen dus mee, niet alleen gesloten trades, en alle accounts van Sterling Pips zijn gesimuleerde (demo) accounts.

De limieten per plan

Plan	Maximaal dagelijks verlies	Maximaal verlies	Op een 100K-account (dagelijks / maximaal)
Two-Step	5%	10%	5,000 / 10,000
One-Step	3%	6%	3,000 / 6,000

De bedragen in de laatste kolom zijn uitgedrukt in de valuta van het account. Bij kleinere of grotere accounts worden de bedragen op dezelfde manier aangepast: het percentage blijft gelijk, maar het bedrag verandert.

De limieten per accountgrootte

De percentages blijven voor elke accountgrootte hetzelfde. Hieronder staan de bedragen in de valuta van het account, eerst de dagelijkse limiet en daarna het maximale verlies.

• Two-Step: bij 10K zijn de bedragen 500 en 1,000. Bij 25K zijn ze 1,250 en 2,500. Bij 50K zijn ze 2,500 en 5,000. Bij 100K zijn ze 5,000 en 10,000.
• One-Step: bij 10K zijn de bedragen 300 en 600. Bij 25K zijn ze 750 en 1,500. Bij 50K zijn ze 1,500 en 3,000. Bij 100K zijn ze 3,000 en 6,000.

Op een klein account zijn de bedragen ook kleiner. Hetzelfde risicopercentage per trade betekent dus een kleinere positie, niet een andere regel.

Wat 'gebaseerd op equity' betekent

Je balance is het resultaat van je gesloten trades. Je equity is je balance plus of min het zwevende resultaat van je open posities.

Hier is een eenvoudig voorbeeld. Je balance is 100,000. Je hebt open trades met een zwevend verlies van 2,000. Je equity is dan 98,000. Een limiet die op equity wordt gemeten, kijkt naar de 98,000 en niet naar de 100,000.

Dit heeft een praktische betekenis. Een trade die je wilt laten openstaan tot deze herstelt, gebruikt ondertussen nog steeds een deel van je buffer. Als de trade eerst ver genoeg daalt voordat deze herstelt, kan die daling meetellen, zelfs als je de trade uiteindelijk op break-even zou hebben gesloten.

Dagelijks verlies: de buffer voor één dag

De dagelijkse limiet wordt per dag toegepast. Stel dat een dag begint met een equity van 100,000.

• Bij de Two-Step is 5% gelijk aan 5,000. De equity mag niet meer dan 5,000 onder het startniveau van die dag dalen. De ondergrens voor die dag is dus 95,000.
• Bij de One-Step is 3% gelijk aan 3,000. De ondergrens voor die dag is dus 97,000.

Controleer voordat je met deze ondergrenzen rekent altijd de exacte dagelijkse resettijd, de tijdzone en de manier waarop het startniveau van de dag wordt bepaald. Deze details staan in de programmaregels. Het veiligst is om de regels te lezen en een marge aan te houden in plaats van tot vlak bij de limiet te traden.

Een uitgewerkte handelsdag op een 100K-account

Neem een dag die begint met een equity van 100,000. Deze cijfers zijn alleen ter illustratie.

1. Je eerste trade sluit met een verlies van 1,000. Je equity is nu 99,000.
2. Je opent een tweede trade, die op een zwevend verlies van 2,500 staat. Je equity is nu 96,500. Dat is 3,500 onder het startniveau van de dag.
3. Bij de Two-Step valt dit binnen de limiet van 5,000 en heb je nog een buffer van 1,500 over.
4. Bij de One-Step zou dezelfde reeks al voorbij de limiet van 3,000 zijn.

Let op: de tweede trade is nooit gesloten. Het zwevende verlies was al voldoende.

Maximaal verlies: de buffer voor het hele traject

Het maximale verlies is de ruimere grens. Op een 100K-account is dit 10,000 bij de Two-Step (10%) en 6,000 bij de One-Step (6%).

De twee limieten zijn tegelijkertijd actief. De limiet die je als eerste bereikt, is bepalend. De dagelijkse limiet is van dag tot dag de strengere grens. Het maximale verlies blijft van kracht, hoeveel dagen er ook voorbijgaan.

Hoe de limieten op elkaar inwerken

Stel dat je de Two-Step doet en op elk van drie dagen 3% verliest. Elke afzonderlijke dag blijft binnen de dagelijkse limiet van 5%. Samen komt dit echter neer op ongeveer 9%, waardoor er nog maar ongeveer 1% overblijft voordat je het maximale verlies van 10% bereikt.

Hetzelfde principe geldt voor de One-Step: drie dagen met elk 2% verlies blijven afzonderlijk binnen de dagelijkse limiet van 3%, maar samen komen ze dicht bij het maximale verlies van 6%. Een nieuwe dag geeft je een nieuwe dagelijkse buffer. Het herstelt niet wat je al van de maximale verliesruimte hebt gebruikt.

Waar traders de fout in gaan

Sommige fouten worden snel gemaakt.

• Zwevende verliezen vergeten. De balance ziet er nog goed uit, terwijl de equity al dicht bij de ondergrens staat.
• Een verliezende positie uitbreiden om op een slecht begonnen dag toch weer op break-even te komen.
• Een nieuwe dag als een volledig nieuwe start zien, terwijl het maximale verlies gewoon blijft meetellen.
• Een te grote positie nemen. Eén te grote trade kan op zichzelf al het grootste deel van je dagelijkse buffer gebruiken. De gids over positiegrootte voor prop challenges laat zien hoe je je positiegrootte op de limieten afstemt.

Bouw je eigen buffer in

Je hoeft niet tot aan een limiet te traden. Met een persoonlijke buffer wordt de kans op een overschrijding veel kleiner.

• Stel je persoonlijke dagelijkse stop in op ongeveer de helft van de limiet. Dat is 2.5% bij de Two-Step en 1.5% bij de One-Step. Wanneer je dit punt bereikt, stop je voor die dag.
• Let op je equity, niet alleen op je balance. Zorg dat je equity zichtbaar blijft op je handelsplatform.
• Tel het totale openstaande risico mee. Meerdere open trades gebruiken samen dezelfde dagelijkse buffer.
• Ken de gevolgen. In de funded-fase met een gesimuleerd (demo) account eindigt je deelname automatisch als je een verplichte risicolimiet overschrijdt. Behandel de limieten tijdens de challenge ook als harde grenzen.

Bekijk voor meer nuttige gewoontes hoe je een prop challenge haalt.

Belangrijkste punten

• Maximaal dagelijks verlies: 5% bij de Two-Step en 3% bij de One-Step. Maximaal verlies: 10% en 6%.
• Beide limieten zijn gebaseerd op equity, dus open trades tellen mee.
• Op een 100K-account zijn de dagelijkse limieten 5,000 en 3,000, en de maximale verlieslimieten 10,000 en 6,000.
• Een dag die binnen de dagelijkse limiet blijft, kan nog steeds een groot deel van de maximale verliesruimte gebruiken.
• Controleer de dagelijkse resettijd en het startniveau in de regels en houd je eigen marge aan.
• Alle accounts zijn gesimuleerde (demo) accounts en de limieten zijn daarop volledig van toepassing.